「まさか自分が、、、」

嘘のような本当の出来事に目の前が真っ白になったのを今でも覚えています。そして、この失敗経験を通してようやく私はお金の本質に気づきます。


それは

・他力本願でお金持ちにはなれない
・無知ほど怖いものはない
・自分のお金は自分で守らなければならない

という当たり前の事です。

この教訓を機に自分自身で「正しいお金の知識を身に付けよう」そう決断した私は、働きながら今でも尊敬できる資産運用コンサルティング会社の代表にお世話になりつつ猛勉強の日々を送りました。

金融素人だった私がこの出逢いをきっかけに、お金に対する考え方や行動、習慣が少しずつ変化していき最悪だった状況はみるみる好転し始めます。

まずはお金の使い方を根本的に見直し
・無駄な支出の削減
・先取り貯蓄の実施
・正しい金融商品で効率よく運用

これらを地道にバランスよく継続した結果、わずか２年程度でＶ字回復に成功。 高級車1台買えたほどの損失をカバーすることができなんとか窮地を脱しました。

その後はというと、このサイクルのおかげで資産は順調に右肩上がりで成長し続け、今では当時の60倍以上にまで金融資産を増やす事ができています。

今思うと他力本願だった当時の自分を本当に情けなく感じますが

「なぜこんな大事なお金の知識を、今まで、誰も、教えてくれなかったのだろう？」

と強く感じた私は

「次は自分が教えられる人になって恩返しをしよう」
 
そう決断しました。

もともと技術者だったため無縁だったコンサルティングスキルを磨きながら、経済、金融、資産運用、保険、税金にいたるまで幅広く学び複数の金融資格を取得。

そして2019年9月、

・同じ思いをする人を一人でも減らしたい
・根本解決にいたる最適なサポートをしたい
・ウィンウィンの関係を長期的に築きたい

という思いからあえてどの金融機関にも属さない独立系のファイナンシャルプランナーとして活動をスタート。

ここで皆さんに１つ質問です。  

それぞれが抱えるお金の悩みに対して、”本当に”中立的な立場からアドバイスをくれるファイナンシャルプランナーは全国にどのくらいいると思いますか？  

30% ? 50% ? 70%? 90%?  

答えはたったの『7%』です。

残りの93％は何かしら販売したい金融商品があり皆さんがどんな悩みを抱えていたとしても、最終的に提案される商品は初めから決まっているという事になります。

・保険屋さんなら保険商品
・不動産屋さんなら不動産
・証券マンなら投資信託

といった具合に。

これでは当然、その人に合ったやり方で資産形成が進むわけもありません。ただ「相談し的確なアドバイスをもらうこと」にお金を払う習慣があまりない日本では、自然とこういう仕組みになってしまうのも納得できる部分があります。  

ですが、もし自分が相談する側の立場であれば、”自分に合った”やり方や金融商品を提案してもらいたいですよね。 その方がより良い選択ができると信じています。

当事務所では自身の失敗・成功体験をふまえつつ、正しいお金の知識を提供しながら、一人ひとりが思い描く幸せな人生の形に貢献できるよう、”その人に合った”やり方を一緒に考えサポートをしてきました。早いもので開業してからもう６期目を迎えています。

そのおかげもあり、2022年にはYahoo知恵袋の「ビジネス、経済とお金」分野で1年間、専門家として回答を担当させていただいたり、お金の健康診断という金融メディアで口コミアワード受賞プランナーに選出していただきました。

また、5つの金融メディアで「兵庫県おススメの専門家」、CLASSYという女性ファッション誌では「今すぐ頼れる専門家」に選出いただき、活動の幅が全国に広がりつつあります。

「素人でも分かりやすくて勉強になった」

「もっと早く相談すればよかった」

「辻さんに出会えてよかった、ありがとう」

そう言って頂けることが一番の励みとなっています。
お金の悩みはさまざまあると思いますが【お気軽にご相談ください】とは言いません。 お金の悩みほど、信用できる相手じゃないと話しにくい事をよく知っているからです。  

ですので、まずはこのプロフィールを読んでいただき「この人なら信用できるかも」もしそう感じていただけたならお任せください。必ずあなたの力になれるよう、誠心誠意、全力でサポートさせていただきます。